Trésorerie d’un petit commerce : comment ne jamais manquer d’argent
Un commerce peut gagner de l’argent sur le papier et pourtant manquer de liquidités pour payer son fournisseur. La trésorerie, c’est l’argent réellement disponible aujourd’hui.
Bénéfice et trésorerie, deux choses différentes
Le bénéfice se calcule sur les ventes ; la trésorerie, sur l’argent qui entre et sort vraiment. Une vente à crédit augmente le bénéfice mais pas la caisse. Un gros achat de marchandise réduit la caisse sans changer le bénéfice du jour.
Les trois choses qui bloquent l’argent
- Le crédit accordé aux clients, tant qu’il n’est pas remboursé.
- Le stock en excès, qui dort sur les étagères.
- Les achats payés d’avance au fournisseur.
Prévoir les dépenses fixes
Listez ce que vous payez chaque mois quoi qu’il arrive : loyer, électricité, salaires, transport, téléphone. Sachez combien vous devez vendre par jour pour les couvrir : c’est votre seuil de survie.
Constituer une réserve de sécurité
Mettez de côté chaque semaine une petite somme, même modeste, pour absorber un mois faible, une panne ou une hausse de prix. Idéalement, visez l’équivalent d’un mois de dépenses fixes.
Suivre l’argent avec Kaislo
Kaislo sépare le total vendu de l’argent réellement reçu, suit le crédit dû par chaque client, la valeur du stock et les dépenses. Le tableau de bord et le rapport Excel donnent le solde du jour, de la semaine et du mois.
Ventes, stock, crédit clients et comptes du soir au même endroit, sur téléphone ou ordinateur. Essai gratuit de 30 jours.
Trésorerie d’un petit commerce : comment ne jamais manquer d’argent
Pourquoi manquer d’argent alors que je vends bien ?
Souvent à cause du crédit non remboursé, d’un stock trop important ou d’achats payés avant d’être vendus.
Combien mettre en réserve ?
Idéalement l’équivalent d’un mois de dépenses fixes ; commencez petit et régulièrement.